Jangan Ditipu oleh Cek Hadiah Palsu
Anda mungkin berfikir bahawa jenis surprize terbaik yang akan diterima akan menjadi cek besar, tetapi sebelum anda terlalu teruja, ambil satu saat untuk memikirkannya. Kemungkinannya itu bukan hadiah sama sekali, tetapi semakan palsu.
Ada aturan mudah: cek hadiah besar yang tiba di dalam surat tanpa afidavit sebelum ini bukan kemenangan yang sah sama sekali. Penaja undian dikehendaki menghantar afidavit sebelum melepaskan hadiah bernilai lebih daripada $ 600. Jadi, jika anda telah menerima cek bernilai lebih daripada $ 600 sebagai hadiah tanpa afidavit, anda tahu bahawa ia adalah penipuan cek palsu, dan ia boleh menyebabkan anda masalah kewangan dan undang-undang.
Apakah Penipuan Semak Palsu?
Penipuan semakan palsu adalah percubaan untuk menyalahgunakan semangat anda untuk memenangi hadiah yang menyebabkan anda menyerahkan wang keras anda kepada pencuri. Mereka menghantar cek kepada anda dan meyakinkan anda bahawa anda adalah pemenang. Anda hanya perlu menghantar sebahagian kecil hadiah itu kepada mereka dan menyimpan yang lain. Tetapi itu tidak masuk akal. Anda tidak perlu menghantar wang untuk membebaskan hadiah .
Berikut adalah contoh bagaimana cabutan cek cabaran mungkin berfungsi: anda menerima cek di dalam surat, bersama-sama dengan tahniah untuk memenangi hadiah besar anda.
Terdapat juga arahan bahawa cek itu hanya sebahagian daripada hadiah yang dimaksudkan untuk melindungi "cukai," "yuran kastam," "yuran perkhidmatan," atau caj palsu serupa. Sebaik sahaja anda menggunakan cek untuk menutup pertuduhan, hadiah yang lebih besar akan dikeluarkan kepada anda.
Anda diarahkan untuk mendepositkan cek dan memanggil nombor pada surat untuk arahan selanjutnya.
Arahan tersebut akan termasuk arahan untuk mengembalikan wang kepada penaja undian yang disebut.
Sebaik sahaja wang telah dilancarkan, anda akan mendapati cek itu sama ada dicuri atau palsu. Tetapi lebih teruk lagi, anda mempunyai liabiliti undang-undang untuk jumlah cek penipuan, dan juga wang yang dikenakan kepada penipu, termasuk bayaran bank untuk cek cek dan untuk apa-apa kos litigasi yang ditanggung oleh bank. Itu boleh menambah kesilapan yang sangat mahal.
Selain itu, mendepositkan cek palsu adalah kejahatan, dan mangsa juga boleh menghadapi masa penjara. Jadi, jika anda fikir ia mungkin satu penipuan, tetapi anda juga boleh menyimpannya untuk melihat apa yang berlaku ... dengan baik, fikirkan lagi!
Sekiranya anda ingin tahu apa yang harus diperhatikan, lihat contoh ini penipuan cek sebenar .
Apa Mengenai Pemeriksaan Kebebasan AS? Adakah Mereka Penipuan?
Jika anda pernah mendengar iklan mengenai Cek Kebebasan AS, anda mungkin tertanya-tanya jika anda akan menemui satu di peti mel anda, dan jika ya, jika ia akan menjadi sah atau palsu?
Walaupun tuntutan dan implikasi iklan itu, Cek Kebebasan AS bukanlah percuma bernilai puluhan ribu dolar yang hanya muncul dalam surat anda. Sebaliknya, mereka adalah sebahagian daripada skim pemasaran yang direka untuk menjual anda newsletter $ 49, yang seterusnya akan menarik anda untuk melabur dalam MLP, yang sah jika peluang pelaburan yang agak melampaui, menurut Metro.us.
Oleh itu, jika anda mendapati Cek Kebebasan AS dalam mel anda, dan anda tidak mengambil bahagian dalam salah satu pelaburan, berhati-hati. Ia kemungkinan besar akan dihantar oleh seorang penipu yang berharap untuk mengambil kesempatan daripada kegembiraan di sekeliling tuntutan Matt Badiali mengenai pulangan besar.
Apa yang Pakar Katakan Mengenai Penipuan Semak Palsu
Untuk petua bagaimana mengenali dan mengelakkan penipuan cek, saya menghubungi Maleka Ali, Perunding Pengurusan Risiko untuk Kotak Alat Banker. Sebagai sebuah syarikat yang membantu bank menguruskan risiko dan menyelaraskan peperiksaan pematuhan, Tooler Banker sangat menyedari bahaya yang menimbulkan penipuan. Inilah yang dikatakan Maleka Ali:
Q: Apakah kesan undang-undang yang boleh anda hadapi jika anda salah membuat cek cek?
A: Sekali mangsa menerima cek untuk penipuan dan mendepositkannya ke dalam akaun mereka, mereka menjadi bertanggungjawab untuk kerugian.
Sekiranya mangsa tidak mempunyai wang dalam akaun, bank boleh mengajukan litigasi terhadap mangsa untuk apa-apa wang yang terhutang kepada bank. Mereka boleh melaporkan mangsa kepada agensi pelaporan seperti ChexSystems, yang kemudian akan membebankan mereka untuk membuka akaun di institusi kewangan lain, dan mereka mungkin menghadapi masa penjara.
S: Apakah kesan kewangan penipuan cek?
J: Biasanya, cek itu didepositkan ke akaun mangsa dan kemudiannya diminta untuk memindahkan atau memindahkan (melalui Western Union atau Money Gram) hasil luar negara untuk menampung pelbagai pemprosesan atau bayaran peguam yang berkaitan dengan kemenangan.
Sebaik sahaja cek itu dipulangkan sebagai palsu, bank itu dengan serta-merta boleh mengenakan bayaran kepada mangsa untuk jumlah cek palsu bersama-sama dengan bayaran balik bank. Sekiranya bank memfailkan tindakan undang-undang atau jika mangsa menghadapi apa-apa tuntutan jenayah lain yang mungkin, mereka mungkin perlu mengeluarkan lebih banyak wang untuk membayar yuran peguam.
Q: Jika anda tidak pasti sama ada cek adalah palsu, apakah langkah-langkah yang perlu anda ambil sebelum memungutnya?
A: Lihat perniagaan atau individu yang disenaraikan sebagai pembuat cek. Jangan panggil nombor yang disenaraikan di cek - ini biasanya merupakan nombor yang akan memanggil seseorang yang berada di penipuan.
Panggil bank bahawa cek tersebut disediakan untuk mengesahkan bahawa nombor akaun adalah sah dan nama pada akaun sepadan dengan nama pada cek. Selalunya mereka akan menggunakan bank yang sah dengan nombor akaun yang sah, tetapi mereka akan menggantikan nama yang berbeza sebagai pembuat cek.
Lihat jika mereka akan mengesahkan sama ada dana ada di dalam akaun. Gunakanlah dengan hati-hati, bagaimanapun; hanya kerana ada wang dalam akaun itu tidak bermakna pembuat akaun sebenarnya mengeluarkan cek itu.
Senario paling berhati-hati adalah untuk anda mengarahkan bank anda untuk menghantar cek untuk "Koleksi" kepada bank pembuat. Mereka secara fizikal akan menghantar cek kepada bank pembuat berasaskan kutipan, mengumpul dana untuk anda, dan kemudian mendepositkan dana ke dalam akaun anda setelah diterima oleh institusi kewangan asing. Ini mungkin mengambil masa mana saja dari 10 hari hingga 3 minggu; Walau bagaimanapun, apabila dana dimasukkan ke dalam akaun anda, anda tahu bahawa ia adalah dana yang baik.
Q: Apakah beberapa tanda teratas yang cek adalah penipuan?
A: Lotep sah tidak akan mengharuskan anda menghantar wang untuk menampung sebarang yuran atau pemprosesan. Jika mereka menekan anda dengan tarikh akhir (yang biasanya sangat pendek) yang juga merupakan tanda bahawa cek itu palsu. Adakah anda memasuki loteri atau loteri? Jika anda tidak, maka ia adalah penipuan.
Sekiranya anda menerima pemberitahuan dari e-mel, adakah alamat e-mel seperti Yahoo atau Hotmail? Adakah terdapat kesalahan tatabahasa dalam surat atau e-mel yang memberitahu anda tentang kemenangan anda?
Selalunya cek akan kelihatan sah. Pembuat dan bank yang disenaraikan di cek mungkin juga sah, tetapi ini tidak bermakna mereka sebenarnya mengeluarkan cek itu. Maklumat ini perlu disahkan.
Juga, sahkan bahawa nombor laluan bank yang disenaraikan di bahagian bawah cek adalah nombor pengenalan bank yang sah. Sebagai contoh, mereka mungkin menyenaraikan Bank of America sebagai bank yang mengeluarkan, tetapi menggunakan nombor pengenalan Wells Fargo sebagai nombor penghalaan. Ini adalah untuk melengahkan pemprosesan cek untuk memberi penipu lebih banyak masa untuk melarikan diri dengan penipuan.
Q: Apakah langkah-langkah yang diambil oleh bank untuk melindungi pelanggan daripada cek penipuan?
A: Apabila pelanggan membuat cek, juruwang bank hanya memproses cek dan paling tidak mengesahkan sama ada cek itu sah.
Bergantung pada hubungan pelanggan dan sejarah dengan institusi kewangan mereka, bank itu akan sering tidak memegang dana. Walaupun memegang diletakkan kerana sekatan persekutuan dan kadang-kadang menyatakan, pegangan itu biasanya akan diletakkan tidak melebihi 5-10 hari; Walau bagaimanapun, kadang-kadang boleh mengambil masa beberapa minggu untuk cek cek yang akan dipulangkan, terutamanya jika cek dikeluarkan pada bank di luar negara.
Firman Akhir tentang Penipuan Semak Palsu:
Sekiranya anda menerima cek di dalam mel, jangan simpan dan berharap ia berjalan. Walaupun anda tidak mengutip wang yang diminta oleh penipu, anda mungkin mengalami masalah undang-undang dan kewangan yang serius hanya untuk mendepositkan cek.
Sekiranya anda mempunyai keraguan, berbincang dengan pengurus bank tentang cara mengesahkan bahawa cek yang anda terima adalah sah. Dan pastikan anda berikan tanda-tanda amaran penipuan loteri untuk mengenali penipuan cek lebih mudah.