Cara Memasukkan Cukai ke atas Hadiah Undian di Amerika Syarikat
Sekiranya anda mencari peraturan kasar untuk mencari tahu apa cukai atas apa-apa hadiah yang diberikan, saya biasanya pergi dengan kira-kira satu pertiga daripada nilai hadiah.
Oleh itu jika anda memenangi hadiah bernilai $ 9,000, anda boleh mengharapkan cukai anda meningkat sebanyak kira-kira $ 3,000. Tetapi terdapat banyak faktor yang mempengaruhi berapa banyak yang perlu anda bayar pada kemenangan hadiah anda, jadi jangan ambil ini sebagai peraturan yang keras dan cepat.
Perhatikan bahawa anda sentiasa membayar cukai terus ke IRS, bukan untuk penaja undian. Salah satu tanda amaran penipuan undian adalah permintaan untuk membayar cukai sebelum anda menerima hadiah.
Berikut adalah langkah-langkah umum yang perlu diambil untuk membayar cukai undian anda.
- Catat Kemenangan dan Beban Anda
Pemantauan rekod yang baik akan membuat pembayaran cukai pada kemenangan undian anda lebih mudah. Simpan buku besar atau hamparan di mana anda merekodkan maklumat mengenai hadiah anda, termasuk nama dan penaja setiap pertandingan yang anda menang, tarikh yang anda harapkan untuk menerima hadiah, tarikh hadiah sebenarnya, ARV , dan FMV, jika anda fikir bahawa anggaran nilai hadiah adalah salah.
Gg
Lebih lanjut mengenai Cara Mengesan Hadiah Undian
- Kumpulkan 1099 Borang dari Penaja
Sekiranya anda mempunyai sebarang kemenangan dengan nilai hadiah melebihi $ 600, anda akan menerima borang 1099-MISC dari penaja pada akhir tahun ini. Ramai penaja akan menghantar 1099-MISC untuk hadiah yang lebih kecil juga. Anda perlu menyertakan maklumat dari borang ini pada cukai anda, dan anda mahu menyimpan salinan untuk rekod anda. Oleh undang-undang, penaja mesti menghantar borang ini pada 31 Januari.
Apa yang perlu dilakukan jika anda tidak menerima Borang 1099
- Semak Nilai Pasaran Anda yang Pantas
Ingatlah bahawa anda membayar cukai undian di Nilai Pasar Adil (FMV), bukan ARV penaja. Jika anda telah mengesan FMVs semua kemenangan anda, gunakan amaun ini pada cukai anda. Anda perlu memberi alasan mengapa nilai anda berbeza dari 1099an yang anda terima dari penaja undian. Inilah cara untuk melakukannya:
Lebih lanjut mengenai ARV Pertikaian pada Cukai Anda - Jumlah Nilai Kemenangan Anda
Ada satu mitos yang sama yang mengatakan bahawa anda hanya perlu melaporkan hadiah bernilai $ 600 atau lebih. Ini tidak benar - semua hadiah, besar dan kecil, secara sah diperlukan untuk dilaporkan pada cukai AS. Oleh itu, anda perlu menambah nilai semua kemenangan menang sepanjang tahun. Itulah nilai yang akan anda masukkan pada borang cukai anda. - Masukkan Hadiah Jumlah Di Bawah "Pendapatan Lain"
Sebaik sahaja anda mempunyai jumlah FMV semua kemenangan undian anda, masukkan nilai pada baris 21 borang 1040 anda, dalam bahagian yang disebut Pendapatan Lain.
Berikut adalah arahan IRS untuk mengisi bahagian "pendapatan lain" dari borang 1040 anda . Hadiah dan anugerah disebut di muka surat 29. - Memaksimumkan Perbelanjaan Anda
Jika anda merancang untuk merangka perbelanjaan anda sebagai hobi atau sebagai perniagaan kecil, anda harus melakukannya di sini. Ini tidak selalu dianggap sebagai idea yang baik. Bercakap dengan perunding cukai anda tentang sama ada ini adalah idea yang baik untuk keadaan anda. Bolehkah Anda Menolak Perbelanjaan Undian Tentang Cukai Anda?
- Biarkan Tinjauan Profesional Cukai Pekerjaan Anda
Untuk memastikan segala-galanya betul, mintalah seorang profesional cukai untuk menyemak pemfailan anda. Cukai undian boleh merumitkan pulangan cukai anda, terutamanya jika anda telah memenangi hadiah yang besar. Anda ingin memastikan bahawa anda tidak membuat apa-apa kesilapan yang akan menyebabkan anda membayar lebih banyak cukai berbanding dengan yang anda berikan. - Hantar Maklumat Undian Anda dengan Cukai Teratur Anda
Selesai mengisi keseluruhan borang 1040 anda dan serahkan seperti biasa dengan pulangan cukai pendapatan tetap anda.
Adakah perbelanjaan undian boleh ditolak?
Jika anda membelanjakan wang pada setem, sampul surat, langganan ke laman undian dalam talian, dan sebagainya, anda mungkin tertanya-tanya sama ada anda boleh memotong perbelanjaan tersebut pada cukai anda.
Jawapannya sama sekali tidak jelas.
Undang-undang cukai AS membolehkan anda memotong perbelanjaan yang anda habiskan untuk hobi daripada pendapatan yang anda buat dengan hobi itu. Oleh itu, jika anda merumuskan cukai anda, anda mungkin dapat memotong perbelanjaan untuk pos, poskad dan surat berita undian dari mana-mana kemenangan yang anda terima.
Untuk melakukan ini, bagaimanapun, anda perlu menyimpan rekod yang sangat baik. Untuk satu perkara, perbelanjaan hobi hanya boleh ditolak daripada pendapatan yang menghasilkan hobi. Sekiranya anda mempunyai $ 500 kemenangan tetapi perbelanjaan $ 600, anda masih boleh hanya memotong pendapatan bernilai $ 500 anda. Sekiranya anda mempunyai "pendapatan lain" selain kemenangan menang anda, anda mesti berhati-hati untuk membezakan sumber yang berbeza.
Selain itu, anda perlu memastikan bahawa anda menggunakan item yang anda potong. Sebagai contoh, jika anda membeli setem senilai $ 100, anda mesti dapat menunjukkan bahawa anda menghabiskan semua $ 100 pada penyertaan undian, dan tidak ada pada bil atau surat kepada Bunda Bertha anda.
Mengekalkan bil dan penerimaan anda dari semua perbelanjaan anda adalah penting untuk dapat menunjukkan IRS bahawa perbelanjaan anda adalah sah.
Anda juga perlu teliti dalam melaporkan perbelanjaan sahaja yang digunakan untuk hobi anda sahaja. Sebagai contoh, langganan untuk perkhidmatan loteri mungkin akan ditolak, tetapi bil bulanan untuk internet anda hanya akan layak jika anda menggunakan internet hanya untuk kemasukan undian.
Perbelanjaan yang anda kutip dari hobi undian anda dilaporkan sebagai potongan pelbagai perkara pada Jadual A dan tertakluk kepada had 2 peratus.
Hobi ... atau Perniagaan Kecil?
Sekiranya anda kerap membuat keuntungan dengan kemenangan hadiah anda, IRS mungkin menganggap anda mempunyai perniagaan kecil dan bukan hobi. Jika anda menghabiskan lapan jam sehari di komputer anda memasuki undian atau menghabiskan semua masa lapang anda mengisi poskad untuk pertandingan mel di dalam, maka anda mungkin perlu memfailkan seolah-olah anda mempunyai perniagaan berasaskan rumah. Ini masih membolehkan anda mengurangkan perbelanjaan lebih banyak, tetapi ia juga mungkin membawa tanggungjawab tambahan.
Bagaimanakah anda dapat mengetahui jika anda terlibat dalam hobi atau perniagaan? IRS mempunyai garis panduan untuk membantu anda memberitahu perbezaannya, termasuk,
- Sama ada masa dan usaha yang anda masukkan ke dalam aktiviti menunjukkan anda berniat untuk membuatnya menguntungkan
- Sama ada anda menukar cara anda bekerja untuk menjadikan hobi anda lebih menguntungkan
- Sama ada anda membuat keuntungan melakukan sesuatu yang serupa pada masa lalu
- Sama ada aktiviti itu membuat keuntungan dalam beberapa tahun, dan berapa banyak keuntungan yang ia buat
Ramai penyapu boleh menjawab soalan-soalan ini dengan tegas.
Singkatnya, keadaan khusus anda sendiri mempunyai kesan yang besar ke atas sama ada anda boleh memotong perbelanjaan undian anda. Untuk membuat keputusan yang tepat untuk keadaan anda, rujuk laman web IRS dan perunding cukai profesional.
Penafian: Artikel ini dimaksudkan untuk memberikan maklumat tentang bagaimana cukai undian bekerja di Amerika Syarikat secara umum, bukan nasihat cukai tertentu. Keadaan cukai anda mungkin berbeza. Untuk membantu menyerahkan cukai anda, hubungi IRS atau berunding dengan profesional cukai.